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【真相】资产过亿人群都如何配置境外资产?

近日,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》(以下简称《报告》),该报告揭秘了市场风险下的中国高净值人群资产配置战略。这是中国银行业协会连续第二年发布的私人银行行业发展报告。

 

中国财富管理行业资产超百万亿元

增速为全球之最

 

2020年以来,在新型冠状病毒肺炎疫情以及各国财政、货币政策的刺激下,全球风险资产大幅波动。尽管受到疫情冲击,中国经济呈现出强大的韧性和复苏能力,成为2020年为数不多实现逆势增长的国家之一,财富市场规模持续扩大。

 

截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%,成为带动亚太区乃至全球财富增长的有力引擎。

 

2020年,中国上榜福布斯十亿美元富豪人数达491人,财富净值总额近1.57万亿美元(约11万亿元人民币),十年复合增长率分别为8.8%和10.8%。中国百万亿规模的财富管理市场备受全球瞩目。

 

风险意识强化

稳健投资为高净值人群首选

 

世界主要经济体采取量化宽松的货币政策对冲疫情影响,在市场恐慌和刺激政策的双重作用下,全球利率不断走低,股票、外汇、高收益债等风险资产大幅波动。高净值人群风险意识明显加强,愈发注重财富安全,投资心态更加成熟,资产配置策略更为稳健。

 

本报告显示,稳健型投资策略是中国高净值人群的首选投资策略。金融投资者的风险承受能力是所有客户群体中最强的,这部分客群具有丰富的金融知识和投资经验,更有可能在波动性强的市场中获利。与2019年相比,金融投资者、实业企业家的风险承受水平并未发生明显变化,高薪酬收入群体则更多地从增长型投资策略转向稳健型策略。

资产过亿的高净值人群都如何配置境外资产?

2020 年高净值人群风险承受水平

 

重视财富安全

客户践行多元化配置战略

 

经济环境的不确定性使部分客户改变了以往的投资习惯,此次突发疫情更是提高了高净值人群的多元化资产配置意识。

 

报告显示,净值在5-100 亿元以及100 亿元以上的高净值人群已确定资产配置方案的比例分别为16.76%和33.33%,准备确定方案的比例分别为15.64% 和 33.33%,相较其他人群,他们对分散投资的需求更为强烈。

资产过亿的高净值人群都如何配置境外资产?

2020 年不同财富净值人群对于资产配置的看法


同时,为了实现资产配置多元化、分散市场风险、寻求境外投资机会,高净值人群通常会配置一定比例的境外资产。部分高净值人群基于企业发展需求及家族传承规划,也会选择进行境外投资或置业。本次调研显示,净值越高的人群配置境外资产的占比越高。

资产过亿的高净值人群都如何配置境外资产?

2020年高净值人群境外资产配置占比



高净值人群的资产防火墙是什么?

 

在2020年,如何在全球经济增速放缓的背景下,做好资产全球化的配置,抵抗经济贸易环境的不确定,以及单一资产贬值带来的缩水效应,保证资产的保值升值成为了投资人的严峻问题。

 

那么,在这样的背景下,高净值人群又该如何进行全球资产配置呢?

 

固定收益类资产和房地产这类具备相对稳定收益的投资品类无疑是更适合全球投资者参与的。对于在全球范围内进行资产配置的投资人来说,房产,尤其是租售比高又有一定升值预期的房产在可靠性和稳定性方面都是不错的。


 

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