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借钱凑千万买债券办投资移民,为何成了串谋诈骗?

来源:凌宇移民 发布日期:2026-09-18 浏览次数:7次

香港"过桥资金"投资移民大案开审,给所有想走捷径的人提了个醒

很多人听过香港资本投资者入境计划——当年要求申请人拥有不少于1000万港元净资产。资金不够怎么办?有人动起了歪心思。
今天要说的这单区域法院正在审理的案件,就是典型的"过桥资金"移民骗局。
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一、听起来很"简单"的方案

涉案的移民顾问公司盈富顾问,被指专门服务资金不足的内地申请人。它给出的方案,乍看并不复杂:

顾问负责安排借款 → 帮申请人认购面值1000万港元的上市公司债券 → 向入境处提交材料 → 申请资本投资者入境计划 → 拿到香港居留签证。

流程看上去环环相扣,但背后藏着巨大的猫腻。


二、拆开看:千万债券,只是"纸上富贵"

控方开案陈词披露,这11名内地申请人本身根本没有足额的千万资金。他们向涉案人员借款买入债券,同时签下一份私下协议

债券到期后,公司可以用极低价格——最低只需要几元——赎回面值1000万的债券。

换句话说,申请人只是短暂地"纸面持有"千万债券,凑齐入境处要求的投资门槛,资金最后原路回流。债券公司还会预付高额利息,另外支付中介佣金——整套操作,只是为了制造一个虚假的投资假象。


三、涉案人员与控罪

案件可追溯至2013年至2024年。5名被告包括移民顾问公司前董事谈智鸣、广东办公室顾问苏大杰,以及3名内地申请人。

5人全部否认控罪:谈智鸣面对11项串谋诈骗罪,苏大杰否认2项,3名申请人各否认1项串谋诈骗。

据披露,谈智鸣在警诫下曾承认,借钱给资金不足的客户认购债券,并从中收取回佣。控方将引用共谋者原则举证。

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四、关键疑问:临时借钱完成投资,为什么是诈骗?

这是很多人最想不通的地方。答案在于,香港刑法里的"串谋诈骗",重点不在于最后有没有拿到身份,而在于有没有合谋,以虚假事实欺骗入境事务处。

入境处审批投资移民,核心审核的是申请人真实、持续的投资安排。如果双方一早约定好,债券只是走个过场、到期低价赎回,本质就是虚构投资、骗取签证。

哪怕当年成功拿到了香港居留,一旦串谋诈骗罪名成立,签证会被取消,还会留下刑事案底;移民顾问同样面临严重刑责。


五、警示:别把"捷径"走成"刑事风险"

旧的投资移民计划虽已关停,但这单案子对如今想通过各种途径来港的人,依然是重要的警示。

市面上任何声称可以"垫资、过桥资金、包装资产"来办理香港身份的操作,法律风险都极高。不要轻信捷径——身份申请材料的真实性,是底线,踩线就可能触犯刑事罪行。

本案目前仍在开审阶段,最终结果有待法庭裁决。
合规,才是身份规划唯一的安全通道。


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