据彭博消息,澳大利亚交易报告与分析中心AUSTRAC正式对全球跨境汇款巨头西联汇款(Western Union)及其澳大利亚子公司开展执法调查,监管机构对该机构高风险支付渠道、客户管理机制存在严重担忧,核查其反洗钱及反恐融资内控体系是否完备有效。本次调查对象为西联汇款主体企业,并不包含其第三方合作加盟网点。消息披露之后,西联汇款纽交所股价出现小幅下跌。
AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示,跨境支付服务商本身属于极易被犯罪活动利用的高风险行业,行业风险涵盖恐怖融资、人口贩运、欺诈以及儿童性剥削相关资金流转。监管机构有充分理由认为西联汇款未能充分管控上述重大风险,因此启动本次调查程序。本次调查的发起,建立在AUSTRAC此前对支付机构开展的行业监督行动以及2025年针对西联汇款下达的外部审计工作基础之上。
调查将重点审查多项核心合规模块:西联汇款整体反洗钱与反恐融资项目是否可以识别、评估并缓释各类金融犯罪风险;交易监测系统能否识别典型洗钱模式,尤其针对儿童性剥削、恐怖融资相关资金链路;同时评估集团全球治理架构,审查总部对澳大利亚本地业务合规义务的监督管控能力。待全部调查工作完成之后,AUSTRAC将评估是否需要进一步采取监管执法措施。
西联汇款作为全球规模最大的跨境现金汇款服务商之一,在澳大利亚市场承担大量个人跨境资金汇出汇入业务。澳大利亚历来对支付机构反洗钱执行严格监管,此前西太平洋银行就曾因反洗钱合规漏洞收到AUSTRAC创纪录金额的罚单,支付类机构一旦被查实内控失效,将面临高额罚款、业务限制等严重后果。
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